Telegram đang bị biến thành công cụ lừa đảo khó kiểm soát trong những năm gần đây. Dù đã bị chặn truy cập tại Việt Nam từ 05/2025, hàng loạt người dùng vẫn tìm cách vượt chặn để vào các hội nhóm đầu tư, tuyển dụng, tài chính,…nơi tội phạm mạng núp bóng để giăng bẫy. Bài viết này sẽ giúp bạn nhận diện rõ các hình thức lừa đảo phổ biến trên Telegram, cách thức mà kẻ gian bẫy nạn nhân và hướng dẫn phòng tránh cụ thể.

Vì sao Telegram trở thành môi trường lý tưởng cho lừa đảo?

Công nghệ mã hóa của Telegram được thiết kế với mục đích bảo vệ người dùng những lại đang bị kẻ xấu khai thác để trở thành thiên đường lừa đảo.

1. Tính ẩn danh gần như tuyệt đối

Telegram cho phép người dùng đăng ký bằng số điện thoại ảo hoặc sim rác, không yêu cầu xác minh danh tính thực. Khi tham gia trò chuyện, người dùng có thể ẩn số điện thoại, giấu tên thật, và thậm chí đổi tên hiển thị tuỳ ý, khiến việc xác minh người gửi trở nên gần như bất khả thi.

2. Máy chủ mã hóa và phân tán toàn cầu

Các tin nhắn trên Telegram được mã hóa đầu-cuối, và máy chủ được phân tán ở nhiều khu vực trên thế giới. Điều này hạn chế khả năng truy xuất dữ liệu bởi cơ quan điều tra khi xảy ra lừa đảo, đồng thời khiến quá trình chặn hoặc xoá kênh vi phạm cực kỳ khó khăn.

3. Dễ dàng tạo nhóm, kênh, bot tự động

Telegram hỗ trợ tạo group lên đến 200.000 thành viên và kênh phát tán không giới hạn người theo dõi. Ngoài ra, hệ thống bot tự động có thể được lập trình để trả lời, gửi tin giả hoặc thực hiện các hành vi giả mạo khiến người dùng tưởng mình đang nói chuyện với một tổ chức thật hoặc người quen.

4. Giao diện đơn giản nhưng “nguy hiểm”

Giao diện kênh, tài khoản cá nhân, và nhóm trên Telegram có thể tuỳ biến rất giống thật, đặc biệt với các tổ chức tài chính hoặc cơ quan nhà nước. Tội phạm mạng có thể dễ dàng tạo ra một “phiên bản copy” của sàn chứng khoán, ngân hàng, hoặc công ty khởi nghiệp mà không ai kiểm duyệt.

5. Không có hệ thống kiểm duyệt nội dung sát sao

Không như Facebook hay Zalo có đội kiểm duyệt mạnh tại Việt Nam, Telegram gần như không kiểm duyệt nội dung theo chuẩn Việt Nam. Điều này tạo điều kiện lý tưởng để lừa đảo tràn lan, lan truyền thông tin sai lệch, và dụ dỗ nạn nhân mà không lo bị báo cáo hay xử lý kịp thời.

Các chiêu trò lừa đảo trên Telegram phổ biến hiện nay

1. Giả danh sàn đầu tư tài chính

Các đối tượng tạo ra hàng loạt nhóm/kênh Telegram có giao diện chuyên nghiệp, sử dụng hình ảnh người nổi tiếng hoặc KOL giả để tạo lòng tin. Trong nhóm, chúng thường xuyên đăng ảnh “chốt lãi”, “kết quả giao dịch” và mời gọi đầu tư vào các sản phẩm tài chính như coin sắp niêm yết, forex hoặc chứng khoán quốc tế. Sau khi người dùng nạp tiền qua các ví điện tử/USDT để tham gia đầu tư, chúng sẽ cho nạn nhân vài lần “lãi” nhỏ, trước khi xóa toàn bộ nhóm và biến mất.

2. Tuyển cộng tác viên online

Đây là một trong những hình thức phổ biến nhất, đánh vào nhóm người đang cần thêm thu nhập. Đối tượng đăng tin tuyển dụng cộng tác viên làm việc online: like fanpage, đặt đơn ảo, tăng tương tác TikTok. Ban đầu, nạn nhân được “trả công” đầy đủ để tạo lòng tin. Nhưng sau vài nhiệm vụ, kẻ lừa đảo yêu cầu ứng tiền để làm đơn hàng lớn hơn rồi… “bặt vô âm tín”.

3. Mạo danh cơ quan nhà nước

Tội phạm sử dụng các bot Telegram để gửi tin nhắn tự động kèm hình ảnh “giấy triệu tập”, “quyết định bắt khẩn cấp”, hoặc gọi điện video giả danh cán bộ công an.

Chúng thường tạo áp lực tâm lý, yêu cầu nạn nhân “hợp tác” bằng cách chuyển tiền để “xác minh tài khoản” hoặc “giữ lại tài sản tránh bị phong toả”. Nhiều người do hoảng loạn và sợ mang tiếng đã chuyển toàn bộ tiền tiết kiệm chỉ trong vài giờ.

4. Giả danh người thân, bạn bè

Đối tượng hack được tài khoản Facebook/Zalo của người quen, sau đó liên hệ nạn nhân qua Telegram với lý do:

• “Facebook đang bị lỗi nhắn tin, nên chuyển qua đây.”
• “Đang kẹt tiền, chuyển gấp giúp.”

Một số vụ còn dùng voice clone (deepvoice) hoặc ảnh deepfake để tăng độ tin cậy. Khi nạn nhân chuyển tiền, toàn bộ tài khoản Telegram cũng biến mất.

5. Giả dạng công ty khởi nghiệp gọi vốn

Đối tượng tự nhận là đại diện của một startup nổi bật, đưa ra whitepaper, roadmap, giấy chứng nhận đầu tư giả. Chúng gửi link web/app rất chuyên nghiệp, kêu gọi đầu tư giai đoạn sớm (seed/ICO) và hứa lợi nhuận X10-X20 khi token niêm yết. Nạn nhân chuyển tiền đầu tư – vài tuần sau, toàn bộ hệ sinh thái biến mất: domain đóng, Telegram xóa nhóm, admin block tất cả.

6. Tạo sàn giao dịch ảo

Đây là phiên bản nâng cấp của lừa đầu tư: đối tượng tạo ra nền tảng giao dịch giả (website hoặc app), cho phép người dùng nạp tiền, mua coin/USDT, và thấy lợi nhuận ảo. Người dùng được khuyến khích mời bạn bè, được chia hoa hồng. Khi hệ thống gom đủ tiền hoặc bị nghi ngờ, chúng sẽ xóa sạch dữ liệu, đóng nền tảng và “biến mất không dấu vết”.

7. Bẫy “cho vay tiền gấp”, “bán tài khoản ngân hàng”

Một số nhóm Telegram chuyên dụ dỗ người trẻ tham gia các hình thức như:

• Cho vay nóng không cần giấy tờ, sau đó dụ chụp CCCD, tài khoản ngân hàng.
• Mua bán tài khoản ngân hàng “làm ăn nhanh”, thực chất để rửa tiền hoặc lừa đảo người khác.

Người cung cấp tài khoản có thể bị liên đới pháp lý, dù không chủ đích tham gia lừa đảo.

Dấu hiệu nhận biết tài khoản Telegram lừa đảo như thế nào?

Không phải cứ người gửi link hay nhắn tin là kẻ lừa đảo. Nhưng nếu thấy 3 dấu hiệu dưới đây, bạn nên đặt nghi vấn ngay:

1. Tin nhắn bất ngờ, kèm lời hứa hẹn tài chính: Đặc biệt là lời mời đầu tư, tuyển dụng, hay chuyển tiền nhận thưởng.
2. Người gửi không xác minh được: Không có avatar thật, không có thông tin cá nhân rõ ràng, hoặc tên tài khoản lạ (vd: @btc_earn_233).
3. Sử dụng ngôn ngữ cấp bách, giục chuyển khoản: Dùng từ như “chốt nhanh”, “giao dịch ngay”, “cơ hội hiếm có”, “chuyển tiền trước”…
4. Không liên lạc được qua kênh khác: Gọi không nghe, video call từ chối, không xuất hiện ngoài Telegram

Quy trình lừa đảo trên Telegram diễn ra như thế nào?

Các cuộc lừa đảo qua Telegram được lên kế hoạch bài bản và thường diễn ra như sau:

1. Tiếp cận qua nhóm cộng đồng Facebook hoặc SMS
   • Ví dụ: tuyển cộng tác viên Shopee, link từ Facebook Group.
2. Chuyển sang Telegram để “trao đổi riêng”
   • Lý do: “bảo mật hơn”, “team nội bộ”, “công ty dùng Telegram làm kênh chính”.
3. Tạo dựng niềm tin bằng nhiệm vụ nhỏ/thưởng nhỏ
   • Cho người dùng làm 1–2 nhiệm vụ đầu có hoa hồng thật.
4. Giăng bẫy bằng combo thưởng lớn hoặc lệnh khẩn cấp
   • Yêu cầu chuyển tiền để nâng cấp tài khoản, đóng bảo hiểm, chứng minh tài chính…
5. Biến mất hoặc khoá tài khoản
   • Sau khi nạn nhân chuyển tiền, scammer khoá Telegram hoặc block luôn.

Làm sao để phòng tránh chiêu trò lừa đảo trên Telegram?

Sau tất cả những thủ đoạn tinh vi và kịch bản lừa đảo ngày càng khó lường, việc nhận diện thôi là chưa đủ. Bạn cần trang bị kỹ năng phòng tránh chủ động, bởi tội phạm mạng trên Telegram không ngừng biến hóa, thậm chí vẫn ngang nhiên hoạt động ngay cả khi nền tảng này đã bị chặn tại Việt Nam. Dưới đây là những nguyên tắc tự vệ quan trọng giúp bạn tránh rơi vào bẫy.

• Tuyệt đối không chuyển tiền cho người lạ.
• Kiểm tra thông tin công ty, cá nhân qua nhiều nguồn: Google, báo chí, cơ quan nhà nước.
• Không click vào link lạ, đặc biệt link yêu cầu đăng nhập Telegram.
• Không lưu thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng trong nhóm chat.
• Trang bị kỹ năng phòng tránh lừa đảo cho bản thân và gia đình.

Lời kết:

Trong bối cảnh hiện tại, khi nền tảng Telegram đã bị chặn truy cập tại Việt Nam do dính líu đến nhiều hoạt động lừa đảo, việc tiếp tục sử dụng và vượt chặn để truy cập sẽ tiềm ẩn nhiều rủi ro cả về mặt pháp lý lẫn an toàn cá nhân. Tội phạm mạng ngày càng tinh vi và thích nghi nhanh với mọi thay đổi. Do đó, người dùng cần chủ động lựa chọn các ứng dụng nhắn tin minh bạch, có kiểm soát rõ ràng, và tuân thủ quy định pháp luật trong nước như Zalo, Viber, hay các nền tảng quốc tế được cấp phép chính thống.

Bài viết cùng chủ đề:

• Cách lấy lại tiền khi bị lừa đảo trên mạng
• Cách bảo mật iPhone giúp tránh bị hack
• Cách tránh bị hack tài khoản ngân hàng